針對節(jié)后多發(fā)電信詐騙案件的識別與防范
來源： 發(fā)布日期：2010-03-16
針對節(jié)后多發(fā)電信詐騙案件的識別與防范
（北京理工大學(xué)保衛(wèi)處轉(zhuǎn)）
各位老師,、同學(xué)們：
隨著互聯(lián)網(wǎng),、電信業(yè)的不斷發(fā)展，以網(wǎng)絡(luò)、通訊介質(zhì)為媒介的電信詐騙犯罪呈現(xiàn)了普遍蔓延的趨勢,，并且隨著時間的推移,，作案手段不斷翻新,，給防范和打擊此類犯罪帶來很大困難,。目前，公安機關(guān)針對春節(jié)長假過后高發(fā)的電信,、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件規(guī)律特點及犯罪嫌疑人作案手段進行分析,，匯總出當(dāng)前幾種突出的針對大學(xué)生群體的詐騙手段，希望各位老師,、同學(xué)們能夠認(rèn)真識別,，提高警惕，最大限度地減少案件的發(fā)生和財產(chǎn)損失,。
一,、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙
一,、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙
(一） “網(wǎng)絡(luò)釣魚”詐騙
“網(wǎng)絡(luò)釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進行詐騙活動，為事主發(fā)送虛假鏈接或網(wǎng)頁,，事主在虛假網(wǎng)頁上輸入自己的銀行帳號及密碼后，交易往往顯示不成功,，讓事主多次往里匯錢,，騙子甚至還會通過假網(wǎng)頁，捕獲您輸入的帳號及密碼信息,，將您的錢款秘密劃走,。作案手法有以下兩種：
1、發(fā)送電子郵件,，以虛假信息引誘用戶中圈套,。不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件,，郵件多以中獎、顧問,、對賬等內(nèi)容引誘用戶在郵件中填入金融賬號和密碼,。
2、不法分子通過設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站,，當(dāng)用戶輸入錯誤網(wǎng)址后,，就會被引入這個假冒網(wǎng)站。一旦用戶輸入賬號,、密碼,，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領(lǐng),。此外,，犯罪分子通過發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計算機內(nèi),，一旦客戶用這種“中毒”的計算機登錄網(wǎng)上銀行,，其賬號和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失,。
案例：北大某文科院系的大二學(xué)生小A最近是“背”了點,。在一次網(wǎng)絡(luò)購物中，他被整整騙去了5000元,?；貞浭茯_過程，小A滿是痛苦：在點開了某網(wǎng)站賣家給的鏈接后,，他進入了一個類似“工行網(wǎng)上銀行”的網(wǎng)站,，當(dāng)按要求輸入自己的卡號和密碼時，頁面卻彈出“對不起,，您的操作已超時,，請返回重新支付！”的提示,。于是他重復(fù)刷新,，反復(fù)輸入口令和密碼，而實際上,，他每輸入一次,，賣家就會從卡上劃走1000元，最后,，整整5000元便不知不覺地流走了,。
大家如收到有如下特點的郵件就要提高警惕，不要輕易打開和聽信：一是偽造發(fā)件人信息；二是問候語或開場白往往模仿被假冒單位的口吻和語氣,，如“親愛的用戶”,；三是郵件內(nèi)容多為傳遞緊迫的信息，如以賬號狀態(tài)將影響到正常使用或宣稱正在通過網(wǎng)站更新賬號資料信息等,；四是索取個人信息,，要求用戶提供密碼、賬號等信息,。還有一類郵件是以超低價或海關(guān)查沒品等為誘餌誘騙消費者,。
針對假冒網(wǎng)上銀行要注意做到以下幾點：一是在登錄網(wǎng)上銀行時，應(yīng)留意核對所登錄的網(wǎng)址與銀行法定網(wǎng)址是否相符,，謹(jǐn)防被假冒銀行網(wǎng)站欺騙,；二是妥善保管賬號和密碼，不要選諸如身份證號碼,、出生日期,、電話號碼等作為密碼，建議用字母,、數(shù)字混合密碼,，盡量避免在不同系統(tǒng)使用同一密碼；三是做好交易記錄,，對網(wǎng)上銀行,、網(wǎng)上證券等平臺辦理的轉(zhuǎn)賬和支付等業(yè)務(wù)做好記錄，定期查看“歷史交易明細(xì)”和打印業(yè)務(wù)對賬單,，如發(fā)現(xiàn)異常交易或差錯,，應(yīng)立即撥打有關(guān)客服熱線進行確認(rèn)；四是管好網(wǎng)銀數(shù)字證書,，避免在公用的計算機上使用網(wǎng)上交易系統(tǒng),；五是萬一賬號資料被盜，應(yīng)立即修改相關(guān)交易密碼或進行銀行卡掛失,。此外,，上網(wǎng)電腦要安裝防火墻和殺毒軟件，不要輕易下載或打開來源不明的文件,，防止個人賬戶信息被黑客竊取,。；六是通過正確的程序登錄支付網(wǎng)關(guān),，通過正式公布的網(wǎng)站進入,，不要通過搜索引擎找到的網(wǎng)址或其他不明網(wǎng)站的鏈接進入。
（二）其他網(wǎng)絡(luò)購物類詐騙
是指在互聯(lián)網(wǎng)上因買賣商品而發(fā)生的詐騙案件,。購物類詐騙的商品范圍主要集中在數(shù)碼產(chǎn)品（手機、筆記本電腦,、數(shù)碼相機,、液晶電視等）,、網(wǎng)游產(chǎn)品（Q幣、游戲幣,、游戲賬號,、游戲裝備等）、二手車,、名牌外貿(mào)服裝,、手機充值卡、以及畢業(yè)證書,、考題答案,、手機監(jiān)聽器等非正當(dāng)商品。表現(xiàn)形式有以下幾種：
1,、多次匯款——騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數(shù)目方能將以前款項退還等各種理由迫使事主多次匯款,。
2、拒絕安全支付——騙子以種種理由拒絕使用網(wǎng)站提供的第三方安全支付工具,，比如謊稱“賬戶最近出現(xiàn)故障”或“不使用支付寶,，因為要收手續(xù)費，可以再給你算便宜一些”等理由,，誘騙事主使用先匯款后交貨的不安全交易方式,。
3、以次充好——騙子用假冒,、劣質(zhì),、低廉的山寨產(chǎn)品冒充名牌商品，事主收貨后連呼上當(dāng),，叫苦不堪,。
被騙案例：趙先生在網(wǎng)上訂購了一臺售價僅為680元的蘋果牌筆記本電腦，按照銷售電話與賣方取得聯(lián)系后,，賣方以各種名義讓趙先生先后五次匯了8000元,，最終也沒有把貨送到趙先生手中，趙先生要求退款,，對方答應(yīng)退款,，又用各種理由讓事主向同一賬號匯款17800元，這以后趙先生就再也聯(lián)系不上對方了 ,，原來自己被騙了,。
被騙案例：鄭女士在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一條出售諾基亞手機的信息，與對方取得聯(lián)系后,，在銀行向指定帳戶匯款1000元,，后對方以未收到匯款為由，讓鄭女士連續(xù)兩次匯款，然后,，對方提出要匯款總額到5000元以后方能將以前款項退還,，鄭女士再次匯款，最后,，對方又以擔(dān)負(fù)保險金,、運費等名義要求鄭女士多次匯款，最終鄭女士與對方失去了聯(lián)系,，這才發(fā)現(xiàn)被騙,。
二、冒充熟人詐騙
（一）電話冒充老師詐騙
俗話說“兒行千里母擔(dān)憂”,，部分大學(xué)生到異地求學(xué),，使得不法分子趁機利用父母的擔(dān)心進行一系列違法犯罪活動。騙子自稱是學(xué)生的某位老師,，常以學(xué)生生病,，急需住院或手術(shù)為由，要求家長匯款,。經(jīng)進一步了解,，不法分子利用一些干擾軟件，將事主的手機設(shè)為忙音狀態(tài),，使得家人不能及時與學(xué)生取得聯(lián)系,。請在校學(xué)生提高警惕心理，避免泄露過多的個人信息,。同時,，應(yīng)保持時常與家人聯(lián)系，避免上當(dāng)受騙,。
被騙案例：某高校學(xué)生小A接到自稱是本校檔案室老師的電話,，對方稱小A入學(xué)時填寫的個人信息不完整，需要補充,。小A便告知對方自己的家庭電話及詳細(xì)住址,。半小時后，小A的家人打來電話詢問,，稱半小時前接到自稱為小A老師的電話,，對方稱小A患了重病，急需住院治療,，要求把家里所有存款匯到一個賬號上,。因家人及時與小A聯(lián)系，故避免了上當(dāng)受騙,。
（二）網(wǎng)絡(luò)冒充熟人詐騙
冒充QQ好友借錢--騙子使用黑客程序破解用戶密碼,然后張冠李戴冒名頂替向事主的QQ好友借錢,如果對方?jīng)]有識別很容易上當(dāng).大家如果遇到類似情況一定要提高警惕,摸清對方的真實身份.需要您特別當(dāng)心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡(luò)視頻詐騙,，犯罪分子通過盜取圖像的方式用“視頻”與您聊天,，您可千萬別上當(dāng)，遇上這種情況,，最好先與朋友通過打電話等途徑取得聯(lián)系,，防止被騙。
案例：某校學(xué)生小劉在宿舍上網(wǎng),，登陸QQ后發(fā)現(xiàn)在國外留學(xué)的好友也在網(wǎng)上，于是就主動跟好友聊起天來,，聊了一會兒,，“好友”把視頻打開了，小劉一看就是好友的影像,，但此時視頻馬上就關(guān)閉了,，“好友”接著說，自己的哥哥在生意上有點麻煩今天急需用錢,，讓小劉先給他哥哥匯款三千元,。小劉想也沒想，就趕緊去銀行辦理了匯款業(yè)務(wù),，匯完款后小劉給好友打了電話,，好友說什么錢呀，小劉說你不是讓我給你哥哥匯款三千元嗎,？這時她才發(fā)現(xiàn)被騙了,。
三、網(wǎng)絡(luò)游戲裝備及游戲幣交易詐騙
伴隨網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展,，近年來,，針對虛擬網(wǎng)絡(luò)游戲的詐騙案件不斷增多，常見的詐騙方式一是低價銷售游戲裝備,，犯罪分子利用某款網(wǎng)絡(luò)游戲,，進行游戲幣及裝備的買賣，在騙取玩家信任后,，讓玩家通過線下銀行匯款的方式,，待得到錢款后即食言，不予交易,；二是在游戲論壇上發(fā)表提供代練,，待得到玩家提供的匯款及游戲賬號后，代練一兩天后連同賬號一起侵吞,；三是在交易賬號時,，雖提供了比較詳細(xì)的資料，待玩家交易結(jié)束玩了幾天后,，賬號就被盜了過去,，造成經(jīng)濟損失,。
案例：網(wǎng)名為“戰(zhàn)將”的游戲玩家告訴記者，他玩《暗黑》游戲已有一年多時間,，一次他突然接到一位玩家的信息,，說有高等級的盔甲和魔法道具出售，其中一套８０級的盔甲正是他一直夢寐以求的,。為能夠快速升級,，他最終與這位玩家談妥以１２００元的價格成交，但當(dāng)他將錢如數(shù)匯入對方銀行賬戶后,，玩家從此消失,，此時他方才醒悟自己被騙。
四,、網(wǎng)上中獎詐騙
是指犯罪分子利用傳播軟件隨意向互聯(lián)網(wǎng)QQ用戶,、MSN用戶、郵箱用戶,、網(wǎng)絡(luò)游戲用戶,、淘寶用戶等發(fā)布中獎提示信息，當(dāng)事主按照指定的“電話”或“網(wǎng)頁”進行咨詢查證時,，犯罪分子以中獎繳稅等各種理由讓事主一次次匯款,，直到失去聯(lián)系事主才發(fā)覺被騙。當(dāng)您登陸QQ或打開郵箱時是否會收到一些來歷不明的中獎提示,，不管內(nèi)容有多么逼真誘人,，請您千萬不能相信，更不要按照所謂的咨詢電話或網(wǎng)頁進行查證,，否則您將一步步陷入騙局之中,。
被騙案例：王先生在家上QQ時，屏幕上彈出一條中獎信息,，提示王先生的QQ號碼中了二等獎,，獎金58000元和一部“三星”牌筆記本電腦，王先生喜出望外,，想都沒想就按網(wǎng)上留下的電話與對方取得了聯(lián)系,。對方要求王先生在得到獎品之前必須先匯1580郵費，王先生馬上照辦,，對方又要求匯3880元保證金,，王先生再次照辦，對方再次要求匯7760元的個人所得稅,，王先生接著照辦,，對方最后要求還得再匯6000元的無線上網(wǎng)費，王先生匯完錢后就再也聯(lián)系不上對方了,，這時他才發(fā)覺自己被騙了,。
五,、網(wǎng)絡(luò)購票詐騙
網(wǎng)上購票因其快捷、便利和價格便宜等優(yōu)勢逐漸贏得人們的青睞,，此時,，騙子也瞅準(zhǔn)了網(wǎng)絡(luò)購票“大行其道”。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn),，年齡在20至35歲之間,，受到高等教育的網(wǎng)民最容易受到此類不法侵害，尤以在校大學(xué)生和公司職員最多,。
主要手法如下：
（一）收訂金,、保證金——網(wǎng)絡(luò)購票時，騙子要求事主先付一定數(shù)額的訂金或保證金后才給票,，然后利用事主急于拿到票的迫切心理以種種理由誘使事主追加訂金或保證金。
（二）約見匯款——事主通過網(wǎng)上購票時,，騙子一方面假意約見事主在某地見面給票,，另一方面又要求事主的朋友在銀行門口等待，一接到事主電話就馬上匯款,。此時,，騙子便通過“來電任意顯軟件”冒充事主給其朋友打電話讓其匯款，利用事主尚未與朋友進行聯(lián)系的時間差騙取匯款,。
被騙案例：李先生在網(wǎng)上訂購了一張回家的火車票,，與賣方聯(lián)系后，賣車人讓李先生在銀行門口等他,，讓李先生的朋友去某地點見面取票,，并要求該朋友與另一位火車站買票的工作人員聯(lián)系不許掛電話，致使李先生無法與其朋友取得聯(lián)系,，后賣車人通過“來電任意顯”的科技手段給李先生（顯示的是李先生朋友的手機號碼）打電話稱票已取到,，讓李先生馬上到銀行付款，待李先生匯款后,，重新聯(lián)系上朋友,，朋友說在見面地點根本就沒見到人，更別說火車票了,，這時,，他們才發(fā)覺上當(dāng)了。
針對以上詐騙手段,，警方提醒您不要輕信網(wǎng)站或是賣票人要求先付款款后送票的交易請求,，盡可能一手交錢、一手交貨,，在領(lǐng)取網(wǎng)購機票,、火車票時要注意當(dāng)場識別票的真?zhèn)巍?/span>
面對以上形形色色的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段,，作為大學(xué)生群體應(yīng)該如何有效地識別、應(yīng)對和防范,？ 別著急,，海淀警方給您支招：
當(dāng)您在網(wǎng)上遇到騙子后，您該怎么做,？
1,、不要主動與對方聯(lián)系，撥打所謂的咨詢電話,，這樣只能使您一步步上鉤,。
2、不要過分依賴網(wǎng)絡(luò),，遇到有人借款,，要牢記“不決斷晚交錢，睡一覺過一天,，再找親人談一談”的口訣,，比如對方要求你現(xiàn)在把錢給我寄過來，你就記住不決斷晚交錢,，說等一等,，明天再說；第二句話“睡一覺過一天”是說一般睡一覺到第二天早上起來都明白了,，當(dāng)時覺得比較暈,，叫忽悠，睡一覺就好了,；最后是找同學(xué),、室友、親人談一談,，大家聊一聊,。有這三句話就保了三個險。
3,、一旦發(fā)覺對方可能是騙子,，馬上停止匯款，不再繼續(xù)交錢,，防止擴大損失,。
4、馬上進行舉報,，可撥打官網(wǎng)客服電話,、學(xué)校保衛(wèi)處電話、當(dāng)?shù)嘏沙鏊娫捇?span lang="EN-US">110報警電話向有關(guān)部門進行求證或舉報,。
警方提示：提高警惕,，嚴(yán)防上當(dāng),。
1、不貪便宜,。雖然網(wǎng)上東西一般比市面上的東西要便宜,，但對價格明顯偏低的商品還是要多個心眼，這類商品不是騙局就是以次充好,，所以一定要提高警惕,，以免受騙上當(dāng)。
2,、使用比較安全的安付通,、支付寶、U盾等支付工具,。調(diào)查顯示,，網(wǎng)絡(luò)上80%以上的詐騙是因為沒有通過官方支付平臺的正常交易流程進行交易。所以在網(wǎng)上購買商品時要仔細(xì)查看,、不嫌麻煩,，首先看看賣家的信用值，再看商品的品質(zhì),，同時還要貨比三家，最后一定要用比較安全的支付方式,，而不要怕麻煩采取銀行直接匯款的方式,。
3、仔細(xì)甄別,，嚴(yán)加防范,。那些克隆網(wǎng)站雖然做得微妙微肖，但若仔細(xì)分辨,，還是會發(fā)現(xiàn)差別的,。您一定要注意域名，克隆網(wǎng)頁再逼真,，與官網(wǎng)的域名也是有差別的,，一旦發(fā)現(xiàn)域名多了“后綴”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了,。特別是那些要求您提供銀行卡號與密碼的網(wǎng)站更不能大意,，一定要仔細(xì)分辨，嚴(yán)加防范,，避免不必要的損失,。
4、千萬不要在網(wǎng)上購買非正當(dāng)產(chǎn)品,，如手機監(jiān)聽器,、畢業(yè)證書,、考題答案等等，要知道在網(wǎng)上叫賣這些所謂的“商品”,，幾乎百分百是騙局,，千萬不要抱著僥幸的心理，更不能參與違法交易,。
5,、凡是以各種名義要求你先付款的信息，請不要輕信,，也不要輕易把自己的銀行卡借給他人,。你的財物一定要在自己的控制之下，不要交給他人,，特別是陌生人,。遇事要多問幾個為什么！
6,、提高自我保護意識,，注意妥善保管自己的私人信息，如本人證件號碼,、賬號,、密碼等，不向他人透露,，并盡量避免在網(wǎng)吧等公共場所使用網(wǎng)上電子商務(wù)服務(wù),。網(wǎng)絡(luò)詐騙，正以詭譎多變,、防不勝防的態(tài)勢侵入我們的生活,，樹立牢固的安全觀念，常備警惕之心對沒有固定收入的大學(xué)生而言尤其重要,。
其他應(yīng)采取的網(wǎng)絡(luò)安全防范措施還包括：
一是安裝防火墻和防病毒軟件,，并經(jīng)常升級；
二是注意經(jīng)常給系統(tǒng)打補丁,，堵塞軟件漏洞,；
三是禁止瀏覽器運行JavaScript和ActiveX代碼；
四是不要上一些不太了解的網(wǎng)站,，不要執(zhí)行從網(wǎng)上下載后未經(jīng)殺毒處理的軟件,，不要打開msn或者QQ上傳送過來的不明文件等，加強對各類QQ病毒的防范和清除措施,。
最后提醒大家,，不管是現(xiàn)實詐騙還是網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙子最終的核心或者是共同點都是一個騙字，只要同學(xué)們多加強預(yù)防心理,，多提高一些警惕,，多留點心眼，就一定會發(fā)現(xiàn)狐貍尾巴,。
備注：
開學(xué)以來（2010年2月28日-3月11日）我們海淀區(qū)的高校已經(jīng)發(fā)生各種類型的詐騙案件10起,，其中:自動柜員機遺卡詐騙2起、網(wǎng)絡(luò)購物被詐騙3起,、利用朋友QQ號被詐騙3起,、利用手機短信息被詐騙，分別是清華發(fā)案3起,，北大,、農(nóng)大、郵電,、民大,、首師大、電影等學(xué)校各發(fā)案一起,。
海淀分局高校治安處
2010年3月11日